Gestion de trésorerie et relations banques-entreprises
Nombre de crédits
6 ECTS
Durée de la formation
60 heures
Modalité
-
objectifs de la formation
Négocier et contrôler les conditions bancaires. Elaborer un budget de trésorerie. Connaître et maîtriser les mécanismes d'équilibrage d'une trésorerie à court terme. Gérer une trésorerie de groupe et les outils de couverture du risque de taux. Cartographier les solutions de trésorerie et points clés de lutte contre la fraude, bonnes pratiques. Partager des retours d'expériences / cas pratiques d'optimisation.
Les auditeurs.trices qui souhaiteront approfondir l'enseignement de cette UE pourront suivre l'UE GFN221 (niveau bac+5, soumise à agrément).
compétences et débouchés
• Elaborer et mettre en place les techniques de gestion de la trésorerie et de gestion prévisionnelle de court terme
• Etablir un reporting de trésorerie
• Optimiser la formation de la trésorerie et les facteurs sur lesquels agir pour l'optimiser
• Développer et exploiter les outils de gestion de l'équilibre financier à court terme
• Gérer la relation banque/entreprise : choix des banques, négociation et contrôle des conditions tarifaires
• Arbitrer entre les différentes sources de financement à court terme et négocier les lignes de crédit
• Savoir analyser une exposition au risque de taux et gérer les opérations de couverture avec les banques
• Mettre en oeuvre un projet de cash pooling au sein d'un groupe de sociétés
Modalités et délais d'accès
En savoir plus sur nos modalités et délais d'accès
prérequis
Public ayant acquis un niveau bac+3 dans le domaine économie-gestion, avec des notions de comptabilité et/ou de gestion financière. La formation n'est pas soumise à agrément.
La validation de cette UE et des UE GFN221 et GFN222 peut permettre la délivrance du Certificat de spécialisation en Gestion de trésorerie (CS84).
Plus de renseignements sur le site de l'EFAB.
programme de la formation
Les missions du trésorier et le cash management
• Rappel de la définition de la trésorerie/FR/BFR
• Organisation et enjeux de la trésorerie en entreprise
• Environnement - Points clés BCE & indicateurs, Evolution des marchés, Priorités des directions financières
• Focus sur la lutte contre la fraude
• Définition(s) de la position "Cash" et gestion en valeur
• L'équilibrage de la position de trésorerie / techniques de cash pooling.
• Cas pratique - Equilibrage de trésorerie et étude "cash pooling" international.
Les relations banques/entreprises, les moyens de paiements, la négociation et le contrôle des conditions bancaires
• L'environnement bancaire et le contexte de la relation banque / entreprise
• L'espace unique des paiements en euros (SEPA)
• Les instruments de référence en Europe : virements SCT / prélèvements SDD, le format international ISO 20022 et les solutions protocolaires (SWIFT / EBICS)
• La négociation bancaire et son suivi. L'échelle d'intérêt et le ticket d'agios, le contrôle des frais et des conditions. Exemples d'appels d'offres bancaires.
• Cas pratique - Gestion quotidienne, position et contrôle des frais et agios
Les placements de trésorerie, les financements et la gestion des risques de taux, avec un focus sur la désintermédiation
• Les placements de trésorerie dans un environnement de taux bas
• Cas pratique - Allocation placements, analyse de supports et des indicateurs
• Gestion des risques et points clés
• Panorama des financements et dérivés de taux - Exemple de financement amortissable - Term Loan + SWAP, adossement
• Les évolutions des financements, désintermédiation et nouvelles plateformes
• Les Billets de Trésorerie, Placements privés - EuroPP
• Les nouvelles plateformes alternatives NYSE BM - Financement participatif Crowdfunding - Peer to Peer...
Les systèmes d'information et la gestion prévisionnelle
• Panorama des systèmes d'information de trésorerie
• Bonnes pratiques de lutte contre la fraude (AFTE)
• Exemples projets de sécurisation / signature électronique / innovations en solutions digitales et retour d'expériences : connectivité internationale, paiements XML20022...
• La gestion prévisionnelle et modélisation Cashflow - Le Budget de Trésorerie: l'approche par les bilans / analyse des encaissements & décaissements.
• Cas pratique - Construction du budget, analyse solutions et reporting
diplôme(s) associé(s)
Certificat de spécialisation Gestion de trésorerie
Méthodes pédagogiques
Modalité Présentiel
Les cours en présentiel : ils ont lieu en présence des élèves et de l’enseignant dans un centre Cnam :
- hors temps de travail (HTT)c'est à dire le soir (souvent à partir de 18h30) ou le samedi,
- en journée (au rythme d'un cours par semaine ou bien de quelques journées bloquées dans le semestre).
Aucun cours n’est enregistré ni diffusé via Internet. La présence physique des élèves est nécessaire.
Les examens se déroulent exclusivement dans le centre Cnam où se déroulent les cours.
Modalité Hybride
La modalité hybride est une combinaison entre :
- des regroupements en salle à présence physique indispensable (non diffusés via Internet et non enregistrés),
- des webconférences régulières à présence fortement conseillée,
- des activités distantes via la plateforme d’enseignement à distance pouvant prendre la forme de :
- la mise à disposition de ressources pédagogiques formalisées (cours magistraux : notions et concepts),
- des travaux à réaliser tutorés (activités pédagogiques : exercices, cas, lectures, rédaction de notes, de dossiers qui font écho aux ressources pédagogiques et/ou aux activités réalisées dans le cadre des regroupements physiques, forums …),
- des travaux personnels non tutorés.
Modalité Foad
La modalité Foad est parfaitement adaptée à votre disponibilité :
- des webconférences régulières à présence indispensable (accessibles en direct via internet, enregistrées pour visualisation en différé),
- des activités distantes via la plateforme d’enseignement à distance pouvant prendre la forme de :
- la mise à disposition de ressources pédagogiques (cours, exercices, cas),
- des travaux à réaliser tutorés via la plateforme d’enseignement à distance,
- des travaux personnels non tutorés.
méthode d'évaluation
Cette UE est validée sur la base d'un examen final. La note prise en compte pour la validation de l'UE est la note d'examen, à celle-ci peut être ajoutée, le cas échéant, un bonus EAD (exercices à distance) de 2 points maximum.
Equivalences, passerelles & suite de parcours
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Nos tarifs
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